Lieferantenkredit

Was ist ein Lieferantenkredit

Der Lieferantenkredit ist ein Kredit, der im Rahmen eines Liefervertrags von Plasser & Theurer als Exporteur an den Kunden als Importeur vergeben wird. Dieser Kredit dient der Finanzierung sowohl von Maschinen als auch von After-Sales-Projekten. Es erfolgt keine Trennung zwischen Liefer- und Kreditvertrag. Anstatt dessen wird im Liefervertrag ein Zahlungsziel gewährt. Somit ist keine Kommerzbank in diese Finanzierungslösung eingebunden, sondern es läuft auch die Finanzierung des Projekts über Plasser & Theurer.

Risiken im Zusammenhang mit dem Liefervertrag werden durch eine Garantie abgesichert, ausgestellt von einer Exportkreditversicherung (Export Credit Agency – ECA) im Land des Exporteurs, in Österreich ist dies die Oesterreichische Kontrollbank AG (OeKB). Diese Garantie ist eine Grundvoraussetzung für die Realisierung einer derartigen Finanzierung.

Abhängig von der Struktur des Projekts (Volumen, Rückzahlungsperiode etc.) sowie der Bonität des Kunden können weitere Sicherheiten erforderlich sein, beispielsweise eine Mithaftung eines verbundenen Unternehmens oder eine Bankgarantie.

Voraussetzungen

  • Volumen
    Durch eine ECA abgesicherte Lieferantenkredite unterliegen dem OECD-Konsensus und sind damit reglementiert.
    Gemäß OECD-Konsensus können bis zu 85% des Vertragswerts unter einem Lieferantenkredit finanziert werden, wobei ein Maximalvolumen von bis zu EUR 9 Mio. abbildbar ist. 
    Eine Anzahlungs- bzw. Zwischenzahlungsfinanzierung durch eine Kommerzbank ohne ECA-Deckung auf Basis Corporate Risk ist, abhängig von der Bonität des Kunden, optional ebenfalls möglich.
  • Rückzahlungsperiode
    Je nach Bonität des Kunden und der Länderklassifizierung ist eine Rückzahlungsperiode von 3 bis 5 Jahren üblich.
  • Kosten
    Die bedeutendste Kostenposition in einem Kreditvertrag sind die Zinsen, wobei entweder eine variable (EURIBOR-Basis) oder eine fixe Verzinsung zu vereinbaren ist.
    Die zweite Kostenposition im Rahmen dieser Finanzierungslösung ist das Garantieentgelt der ECA.

Die konkreten Konditionen der Finanzierung ergeben sich aus der jeweiligen Struktur des Projekts sowie der Bonität der involvierten Parteien.

Ihr Nutzen als Kunde

  • One-Stop-Shop: Sowohl Maschinen, als auch die Finanzierung kommen aus einer Hand und zwar direkt von Plasser & Theurer
  • Finanzierungslösung auf Basis attraktiver Zinssätze; sowohl variabel auf EURIBOR-Basis als auch Fixzinssätze möglich
  • Die Involvierung von Kommerzbanken ist nicht notwendig, dadurch stark vereinfachter Prozess
  • Bezahlung von Plasser & Theurer-Produkten zu einem späteren Zeitpunkt, um die Liquidität des Importeurs zu verbessern
  • Unterstützung und Beratung durch unsere erfahrenen Experten während des gesamten Finanzierungsprozesses