La possibilité de financement par shopping line est basée sur un crédit accordé par une banque commerciale issue du réseau bancaire de Plasser & Theurer en tant que prêteuse à un importateur (emprunteur) étranger, afin de financer des contrats de livraison conclus avec plusieurs exportateurs autrichiens. De cette manière, nos clients peuvent rassembler les livraisons de plusieurs constructeurs autrichiens en un seul crédit et ne sont plus contraints de négocier et contracter différents crédits pour différentes acquisitions. Cela leur permet d’avoir accès à des financements à long terme à des conditions avantageuses telles que des taux d’intérêts compétitifs, des périodes de remboursement étendues ainsi que le traitement de volumes élevés.
En comparaison au crédit classique accordé à l’acheteur (buyer’s credit), la shopping line constitue une forme de financement nettement plus flexible car les tirages du crédit ne doivent pas être directement liés aux livraisons issues des contrats de livraison. Cette formule de crédit présente également l’avantage selon lequel les financements non liés ne doivent pas remplir le consensus de l’OCDE et qu’en conséquence jusqu’à 100% du volume de livraison (minimum 10 M. d’euros) peuvent être financés. Seul un degré minimum de création de valeur en Autriche est obligatoire.
Le processus
Durant la phase de démarrage du projet, une banque issue du réseau de Plasser & Theurer fait part au client, tout d’abord dans le cadre d’une lettre d’intention, de son intérêt de prendre en charge le financement d’au moins deux contrats de livraison contractés auprès d’exportateurs autrichiens et communique les détails en termes de volume maximal, de coûts, de durée, de garanties et de conditions à satisfaire.
Lors de la conclusion du contrat de crédit, il n’est pas nécessaire que les contrats de livraison conclus avec les exportateurs soient signés. La définition de fournisseurs potentiels, futurs est suffisante et il est également possible de financer des livraisons remontant jusqu’à 24 mois dans le passé. Le contrat de crédit n’est donc pas lié (untied) à un contrat de livraison unique, ce qui offre un certain degré de flexibilité à l’importateur.
Coûts et risques
Le poste de coûts le plus significatif dans un tel contrat de crédit est celui des intérêts (taux variables basés sur EURIBOR ou taux fixes). En outre, des frais supplémentaires tels que la marge de la banque prêteuse ainsi que les commissions d’arrangement et d’engagement sont facturés. À cela s’ajoute la commission de garantie facturée par l’ECA (dépendant de la classification des pays de l’OCDE et de la solvabilité du client). Les modalités spécifiques du financement dépendent de la structure du projet ainsi que de la solvabilité des parties prenantes.
Les risques découlant aussi bien des contrats de livraison que du contrat de crédit sont protégés par une garantie, émise par une assurance pour les crédits à l’exportation (Export Credit Agency
- ECA) dans le pays de l’exportateur. En Autriche, il s’agit de la Oesterreichische Kontrollbank AG (OeKB). Cette garantie est une condition fondamentale pour la réalisation d’un financement de ce type.
Vos avantages en tant que client
- Ligne de crédit attrayante pour les importateurs afin de financer les biens d’équipements nécessaires à l’entreprise.
- Financement flexible de livraisons futures ou passées provenant d’exportateurs autrichiens
- Solution de financement sur la base de taux d’intérêts attractifs ; variables EURIBOR ou fixes
- Garantie de financement avant la spécification finale des biens à acquérir
- Paiement de produits autrichiens ultérieurement afin d’améliorer la liquidité de l’importateur
- Financement possible à 100% en cas de volumes élevés
- Suivi et conseil par nos experts tout au long du processus de financement
Exemple de projet
Une entreprise de construction étrangère achète auprès d’exportateurs autrichiens comme Plasser & Theurer, Liebherr et autres équipementiers issus des secteurs de la construction de voie, du bâtiment et du génie civil. La phase de tirage est de six mois, la phase de remboursement de huit ans. La ligne de crédit est assurée par le biais d’une garantie de la Österreichische Kontrollbank.
