Qu’est-ce qu’un financement lié ?
Un crédit lié permet de financer les fournitures de biens à l’international ; le financement étant lié au contrat de vente conclu entre Plasser & Theurer (en tant qu’exportateur) et le client (en tant qu’importateur). Nous y jouons un rôle d’intermédiaire.
Un crédit financier lié peut être réalisé soit sur la base d’un accord de crédit unique ou sur la base d’un accord-cadre. Dans le cas d’un accord de crédit unique, un contrat de crédit est conclu entre la banque de Plasser & Theurer et l’importateur directement ou avec la banque de l’importateur à titre individuel. Les contrats de crédit sont quant à eux conclus sur la base d’un accord-cadre existant entre les banques.
Les crédits liés sont versés directement à Plasser & Theurer contre preuve de la livraison en bonne et due forme des machines et des prestations. Les risques liés à la fois au contrat de vente et au contrat de crédit sont sécurisés par une garantie, émise par une agence de crédits à l’exportation (Export Credit Agency - ECA) dans le pays de l’exportateur. En Autriche, il s'agit de la Oesterreichische Kontrollbank AG. Cette garantie est une condition fondamentale pour la réalisation d’un financement de ce type.
En fonction de la structure du projet (volume, durée de remboursement, etc.) ainsi que de la solvabilité des parties prenantes (clients, banques, pays), des garanties supplémentaires peuvent s’avérer nécessaires, comme par ex. une garantie d’État émise par le ministère des finances du pays du client.
Conditions de financement
- Volume :
jusqu’à 85 % de la valeur du contrat de livraison et un volume de crédit d’environ 2 millions d’euros (couvert par l’ECA) ; financement par acompte ou partiel , au choix, en fonction de la banque accordant le crédit sans couverture ECA sur la base du Corporate Risk - Délai de remboursement :
jusqu’à 14 ans - Frais :
taux d’intérêt variable (EURIBOR) ou fixe, hors marge de la banque accordant le crédit, commission d’arrangement/ frais de gestion ainsi que commission d’engagement et prime de garantie de l’ECA
Les modalités spécifiques du financement dépendent de la structure du projet ainsi que de la solvabilité des parties prenantes.
Vos avantages en tant que client
- Accès à un réseau de banques internationales
- Solution de financement sur la base de taux d’intérêts attractifs ; variables EURIBOR ou fixes
- Paiement des produits Plasser & Theurer ultérieurement afin d’améliorer la liquidité de l’importateur
- Financement possible de gros volumes
- Accompagnement et conseils de nos experts pendant tout le processus de financement
Exemple de projet
Deux bourreuses de voie courante ainsi que deux régaleuses de ballast ont été livrées au Kazakhstan en 2014 dans le cadre d’un projet mené avec une entreprise de construction privée. Le financement a été réalisé par le biais d’un crédit lié, selon la constellation de banque à banque, entre la « Raiffeisen Bank International » pour l’Autriche et le « Bank CenterCredit » pour le Kazakhstan. Le contrat de livraison ainsi que le contrat de crédit ont été assurés grâce à une garantie de la Österreichische Kontrollbank.
