Gebundener Finanzkredit

Was ist ein gebundener Finanzkredit?

Ein gebundener Finanzkredit ermöglicht die Finanzierung von grenzüberschreitenden Lieferungen, wobei die Finanzierung an den Liefervertrag zwischen Plasser & Theurer (als Exporteur) und den Kunden (als Importeur) gebunden ist. Dabei übernehmen wir eine Vermittlerrolle.

Ein gebundener Finanzkredit kann entweder auf Basis einer Einzelkreditvereinbarung oder auf Basis einer Rahmenvereinbarung realisiert werden. Bei einer Einzelkreditvereinbarung wird ein Kreditvertrag zwischen der Bank von Plasser & Theurer und entweder dem Importeur direkt oder der Bank des Importeurs auf individueller Ebene geschlossen, während Kreditverträge auf Basis einer bestehenden Rahmenvereinbarung zwischen den Banken eingegangen werden.

Gebundene Finanzkredite werden gegen den Nachweis der ordnungsgemäßen Lieferung von Maschinen und Leistungen direkt an Plasser & Theurer ausbezahlt. Risiken im Zusammenhang mit sowohl dem Liefervertrag als auch dem Kreditvertrag werden durch eine Garantie abgesichert, ausgestellt von einer Exportkreditversicherung (Export Credit Agency – ECA) im Land des Exporteurs, in Österreich ist dies die Oesterreichische Kontrollbank AG. Diese Garantie ist eine Grundvoraussetzung für die Realisierung einer derartigen Finanzierung.

Abhängig von der Struktur des Projekts (Volumen, Rückzahlungsperiode etc.) sowie der Bonität der involvierten Parteien (Kunden, Banken, Länder) können weitere Sicherheiten erforderlich sein, beispielsweise eine Staatsgarantie, ausgestellt durch das Finanzministerium im Land des Kunden.

Konditionen der Finanzierung

  • Volumen
    bis zu 85 % des Liefervertragswerts und einem Kreditvolumen ab ca. EUR 5 Millionen (ECA-gedeckt); Anzahlungs- bzw. Zwischenzahlungsfinanzierung optional durch die kreditgebende Bank ohne ECA-Deckung auf Basis Corporate Risk
  • Rückzahlungsperiode
    bis zu 14 Jahren
  • Kosten
    variabler (EURIBOR) oder fixer Zinssatz zuzüglich Marge der kreditgebenden Bank, Arrangement Fee/Managementgebühr sowie Commitment Fee und Garantieentgelt der ECA

Die konkreten Konditionen der Finanzierung ergeben sich aus der jeweiligen Struktur des Projekts sowie der Bonität der involvierten Parteien.

Ihr Nutzen als Kunde

  • Zugang zu einem internationalen Bankennetzwerk
  • Finanzierungslösung auf Basis attraktiver Zinssätze; sowohl variabel auf EURIBOR-Basis als auch Fixzinssätze möglich
  • Bezahlung von Plasser & Theurer-Produkten zu einem späteren Zeitpunkt, um die Liquidität des Importeurs zu verbessern
  • Finanzierung hoher Volumina möglich
  • Unterstützung und Beratung durch unsere erfahrenen Experten während des gesamten Finanzierungsprozesses